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Actualité

Nous sélectionnons chaque jour les news que nous estimons importantes pour pouvoir suivre les points suivants :

Date de publication: 21 févr. 2020
Auteur: DB
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L’Autorité des marchés financiers (AMF) a fait savoir que l’arrêté du 28 janvier 2020, publié au Journal officiel du 7 février 2020, modifie les livres II, III, IV du règlement général de l’AMF. Ces modifications , précise le superviseur, visent notamment à :

-désigner dans le cadre d'une offre publique d'achat un comité ad hoc et un expert indépendant chargé d'établir un rapport dans des délais modifiés ;

- veiller au respect de certaines conditions d'informations à l'attention des clients par un conseiller en investissement financier au moyen d'un site internet et la mise en place de procédure interne relative au partage d'informations couvertes par le secret professionnel ; 

- modifier les conditions de rachat de parts de fonds communs de placement à risques.

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Date de publication: 20 févr. 2020
Auteur: DB
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La Securities and Exchange Commission (SEC)  a annoncé  le règlement des accusations contre la startup de la technologie blockchain Enigma MPC pour avoir effectué une offre non enregistrée de titres sous la forme d'une offre initiale de pièces (ICO). Enigma, basée à San Francisco et en Israël, a accepté de restituer des fonds aux investisseurs lésés via un processus de réclamation, d'enregistrer ses jetons en tant que titres, de déposer des rapports périodiques auprès de la SEC et de payer une amende de 500 000 $.

Selon les attendus de la SEC, Enigma a levé environ 45 millions de dollars de la vente de ses actifs numériques (appelés jetons ENG) en 2017. La SEC conclut que les jetons ENG sont des titres et qu'Enigma n'a pas enregistré son ICO en tant qu'offre de titres en vertu de la loi fédérale sur les valeurs mobilières et son ICO n'était pas admissibles à une exemption des exigences d'enregistrement.

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Date de publication: 20 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a constaté de graves manquements en matière de lutte contre le blanchiment d'argent au sein de la banque Julius Baer entre 2009 et le début de l'année 2018. Ce comportement fautif, précise l’autorité de surveillance,  s'inscrit dans le contexte des cas présumés de corruption en lien avec le groupe pétrolier Petróleos de Venezuela S.A. (PDVSA) et avec la Fédération internationale de football association (FIFA).

La FINMA est parvenue à de telles conclusions au terme d'une procédure d'enforcement, désormais close, qu'elle a mené à l'encontre de la banque. La FINMA invite donc Julius Baer à prendre des mesures efficaces pour assurer le respect des obligations prévues par la législation sur le blanchiment d'argent et à procéder rapidement à la mise en œuvre complète des mesures déjà engagées.

La banque doit par ailleurs adapter ses processus de recrutement et de management des conseillers à la clientèle, de même que sa politique de rémunération et de sanction. Au sein du conseil d'administration, devra en outre être portée une plus grande attention à la lutte contre le blanchiment d'argent.

Il est également interdit à la banque de réaliser des acquisitions d'entreprises importantes ou complexes tant que l'ordre légal n'a pas été rétabli. La FINMA charge enfin un mandataire indépendant de contrôler la mise en œuvre des mesures.

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Date de publication: 19 févr. 2020
Auteur: DB
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Le gouvernement a présenté les chiffres clés du contrôle fiscal en 2019. Les chiffres présentés, note le rapport du ministère de l’Economie et des Finances, montrent que le renforcement des dispositifs de contrôle ont porté leurs fruit :

-Près de 10 Md€ encaissés en 2019, dont 9 Md€ à la suite des contrôles fiscaux (+16,3 % par rapport à 2018), 530 M€ d’amende encaissés via CJIP (transactions pénales), et 358 M€ encaissés par le service de traitement des déclarations rectificatives (STDR, régularisation des comptes à l’étranger).  

-Près de 54 000 opérations de contrôle.

- Augmentation du nombre de procédures courtes et ciblées (+48 % de vérifications ciblées en entreprise), diminution du nombre de vérifications exhaustives (-14 %)  Plus de 35 000 contrôles sur place et sur pièces régularisés en cours de contrôle (contre environ 3 900 en 2018).

- 1 678 dossiers transmis à l’autorité judiciaire, soit plus du double qu’en 2018 (823 dossiers), 30 saisines du service d’enquête judiciaire des finances par le parquet national financier.  

-100 000 propositions de contrôle issues du datamining adressées aux services en 2019 soit +16% par rapport à 2018, 22% des contrôles sont désormais issus de cette technique de ciblage.  

-Au total, 785 M€ de droits et pénalités mis en recouvrement à la suite· des contrôles engagés à partir des informations du datamining, soit +142% par rapport à 2018 (324 M€.)  

-Indemnisation de 3 nouveaux aviseurs en 2019.

-Nouvelle relation de confiance : 30 groupes représentant plus de 2 300 sociétés, 665 000 emplois et 318 Md€ de chiffre d'affaires au service partenaire des entreprises, 118 PME ayant opté pour l’accompagnement fiscal personnalisé, 17 dossiers déposés au service de mise en conformité.

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Date de publication: 18 févr. 2020
Auteur: DB
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La Financial Conduct Authority (FCA) a publié son panorama  sectoriel annuel pour établir  une évaluation des risques et des dommages potentiels pour les consommateurs sur les marchés des services financiers.

 Les vues sectorielles examinent l'impact des évolutions macroéconomiques et des facteurs communs de changement qui émergent sur les marchés financiers. Elles décrivent également les domaines dans lesquels il peut y avoir un impact négatif sur les consommateurs ou l'intégrité du système financier dans ce secteur. Le rapport expose les facteurs qui causent le préjudice et examine comment le préjudice peut se développer au fil du temps. Les types de préjudices qui préoccupent la FCA comprennent:

-Bien que la FCA ait constaté un certain nombre de corrections positives sur le marché du crédit, ses données sur la vie financière montrent que 7,4 millions d'adultes britanniques sont surendettés et trouvent que leur engagement financier est un fardeau.

- Les pratiques de tarification en assurance pénalisent toujours les clients fidèles, note la FCA.  La «pénalité de fidélité» en assurance habitation et automobile a coûté à 6 millions de clients de longue date 1,2 milliard de livres sterling supplémentaires en 2018, et la FCA est entrain de finaliser des mesures correctives à la suite de son étude sectorielle.

-Les produits d'investissement de détail à haut risque exposent les consommateurs à plus de risques qu'ils ne peuvent en absorber, poursuit la FCA.  Certains des produits à risque le plus élevé sont souvent commercialisés directement auprès des  particuliers  avec une mauvaise communication des risques impliqués et des implications que les investissements soient réglementés, lorsque ce n'est pas le cas.

-De nombreuses nouvelles entreprises de paiement ont pu pénétrer le marché et se développer rapidement, mais certains de leurs produits n'ont pas de protection en place pour les consommateurs, par exemple les services de monnaie électronique annoncés comme «comptes courants» ne sont pas couverts par les services financiers  sous le régime de compensation (Financial Services Compensation Scheme).

 

 

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Date de publication: 17 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité bancaire européenne (EBA) a publié  son premier rapport quantitatif sur les exigences minimales en matière de fonds propres et d'engagements éligibles (Minimum requirements for own funds and eligible liabilities-  MREL), selon une nouvelle méthodologie. Le rapport montre que les autorités ont fait de grands progrès dans la définition des stratégies de résolution et la fixation des exigences MREL associées, mais il note également que les banques doivent émettre des dettes éligibles MREL pour combler leur déficit.

222 banques européennes représentant 80% du total des actifs sont couvertes par une stratégie de résolution autre que la liquidation. Cela reflète le fait que les autorités ont progressé depuis l'introduction de la BRRD (Bank Recovery and Resolution-Directive relative au redressement des banques et à la résolution de leurs défaillances)  en 2014 et le fait que la majorité des actifs bancaires européens sont détenus par de grands groupes bancaires complexes pour lesquels la liquidation n'est pas jugée appropriée.

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Date de publication: 17 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité bancaire européenne (EBA) a reconnu  l'adoption par la Commission européenne de l'acte d'exécution modifiant le règlement (UE) n°680/2014 (normes techniques d'exécution en matière de communication d'informations prudentielles) en ce qui concerne les modifications COREP et FINREP.

 L'acte d'exécution, qui est basé sur le projet final de normes techniques d'exécution (STI) sur les rapports de surveillance soumis par l'EBA en juillet 2019, a été adopté par la Commission le 14 février 2020, mais sa publication au Journal officiel de l'UE est toujours en attente. Les modifications du cadre de déclaration s'appliqueront avec des dates de référence différentes en raison des dates d'application différentes des exigences réglementaires sous-jacentes. La première date de référence, concernant les modifications du COREP, sera le 31 mars 2020 (référentiel v2.9).

Les modifications du COREP concernent le nouveau cadre de titrisation et les modifications du LCR (Liquidity Coverage Requirement) pour s'aligner sur la loi modificative du LCR; Les modifications FINREP concernent les obligations de déclaration sur les expositions non performantes (NPE) et l'abstention pour permettre le suivi des stratégies NPE des établissements déclarants, les exigences de déclaration sur les éléments de résultat et la mise en œuvre de la nouvelle Norme internationale d'information financière sur les contrats de location (IFRS). 16). Tous les documents connexes publiés sur le site Web de l'ABE ont été mis à jour pour refléter l'adoption de la loi d'exécution (voir le cadre de rapport 2.9).

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Date de publication: 14 févr. 2020
Auteur: DB
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La Securities and Exchange Commission (SEC)  a inculpé  un homme d'affaires de l'Ohio qui aurait orchestré un système d'actifs numériques qui aurait fraudé environ 150 investisseurs, dont de nombreux médecins. La SEC allègue que Michael W. Ackerman, ainsi que deux partenaires commerciaux, ont levé au moins 33 millions de dollars en affirmant aux investisseurs qu'il avait développé un algorithme qui lui permettait de générer des bénéfices extraordinaires tout en négociant des crypto-monnaies.

De nombreux fraudeurs, note la SEC,  profitent de la confiance que crée un point commun, comme une profession commune. Le Bureau de la formation et du contentieux  des investisseurs de la SEC et le Groupe de travail sur la stratégie de vente au détail de la Division de l’application des lois ont ainsi publié une alerte aux investisseurs sur la façon dont  ces derniers devraient éviter les décisions d’investissement fondées uniquement sur des liens partagés  avec une personne qui recommande ou vend l’investissement.

 La plainte de la SEC, déposée devant un tribunal fédéral de New York, accuse Ackerman de violations des dispositions antifraude des lois fédérales sur les valeurs mobilières. La SEC demande une injonction permanente, la restitution plus les intérêts avant jugement et une sanction civile.

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Date de publication: 14 févr. 2020
Auteur: DB
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Cette  stratégie décrit comment l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) placera la durabilité au cœur de ses activités en intégrant des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (Environmental, Social, and Governance - ESG) dans son travail.

Les principales priorités de l'ESMA  comprennent les obligations de transparence, l'analyse des risques sur les obligations vertes, l'investissement ESG, la convergence des pratiques nationales de surveillance des facteurs ESG, la taxonomie et la surveillance. Ces priorités clés sont les suivantes:

- l'achèvement du cadre réglementaire sur les obligations de transparence via le règlement sur les divulgations. L'AEMF collaborera avec l'ABE et l'AEAPP pour produire des normes techniques conjointes;

 - rendre compte des tendances, des risques et des vulnérabilités (VTR) de la finance durable en incluant un chapitre dédié dans son rapport VTR, y compris des indicateurs liés aux obligations vertes, aux investissements ESG et à l'échange de quotas d'émission;

- utiliser les données à sa disposition pour analyser les risques financiers liés au changement climatique, y compris les tests de résistance potentiellement liés au climat dans différents segments de marché;

 -la poursuite de la convergence des pratiques nationales de surveillance des facteurs ESG en mettant l'accent sur l'atténuation du risque de blanchiment, la prévention des pratiques de vente abusive et la promotion de la transparence et de la fiabilité dans la communication d'informations non financières;

- participer à la plateforme de l'UE sur la finance durable qui développera et maintiendra la taxonomie de l'UE et surveillera les flux de capitaux vers la finance durable;

 - et veiller au respect des lignes directrices ESG dans les entités que l'ESMA supervise directement, tout en étant prêt à accepter tout nouveau mandat de surveillance lié à la finance durable.

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Date de publication: 13 févr. 2020
Auteur: DB
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La FINRA a  récemment publié  sa lettre sur les priorités en matière de surveillance et d'examen des risques pour 2020, soulignant les nouvelles priorités et identifiant les domaines de préoccupation continue sur lesquels la FINRA continuera de se concentrer au cours de l'année à venir.

La nouveauté de cette année, souligne l’institution fédérale,  est l'accent mis sur la réglementation du meilleur intérêt (Regulation Best Interest -Reg BI) et le formulaire CRS (Client Relationship Summary). Au cours de la première partie de l'année, la FINRA examinera l'état de préparation des entreprises à Reg BI pour mieux comprendre les défis de mise en œuvre auxquels elles pourraient être confrontées.

Après la date de conformité du 30 juin 2020, la FINRA examinera la conformité des entreprises avec Reg BI, le formulaire CRS et les directives et interprétations connexes de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Parmi les autres problèmes identifiés dans la lettre des priorités 2020, citons:

-les  communications avec le public, en mettant l'accent sur les communications de vente au détail par placement privé et les communications via les canaux numériques;

-les programmes de gestion de trésorerie et de balayage bancaire;

-les contrôles d'accès direct au marché; -

-une meilleure exécution;

-la divulgation des informations d'acheminement des commandes; -

 et La cyber-sécurité.

 

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Date de publication: 12 févr. 2020
Auteur: DB
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La loi PACTE, portée par Bruno Le Maire, ministre de l’Economie et des Finances, a renforcé l’attractivité des plans d’épargne en actions (PEA) et des plans d'épargne en actions destinés au financement des PME et ETI (PEA-PME), rappelle un communiqué de Bercy. Ce dernier précise que la publication du décret n°2020-95 du 5 février 2020 relatif au plafonnement des frais de ces plans vient achever cette réforme destinée à favoriser la diversification de l’épargne des Français et un meilleur financement des entreprises.

 La loi PACTE a prévu plusieurs mesures visant à renforcer l’attractivité du PEA et du PEA-PME, par un assouplissement des règles de fonctionnement des plans :

-suppression de la clôture du plan en cas de retrait entre cinq et huit ans ;

-possibilité de procéder à de nouveaux versements au-delà de cinq ans même si un retrait a été effectué ;

-création de plusieurs cas de déblocage avant cinq ans sans clôture du plan.

La loi a par ailleurs porté à 225 000 euros le plafond du PEA-PME et élargi l’ensemble des titres pouvant être logés dans un PEA-PME.

La loi PACTE, poursuit Bercy,  a également créé le PEA-jeunes : il est désormais possible pour les jeunes rattachés fiscalement à un foyer d’ouvrir un PEA limité à 20 000 euros de versements, sans que les sommes versées viennent en déduction du plafond du ou des PEA des parents.

Enfin, le décret n° 2020-95 du 5 février 2020 pris en application de la loi Pacte introduit un plafonnement des frais des PEA et des PEA-PME au titre de leur ouverture, de leur tenue, des transactions qui y sont opérées ou de leur transfert.

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Date de publication: 12 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité bancaire européenne (EBA) a publié  son troisième et dernier avis adressé à la Commission européenne sur la mise en œuvre de la directive sur les systèmes de garantie des dépôts (Deposit Guarantee Schemes Directive -DGSD) dans l'UE. L'avis se concentre sur le financement des régimes de garantie des dépôts (DGS) et l'utilisation des fonds DGS et propose un certain nombre de modifications du cadre juridique de l'UE, visant à renforcer la protection des déposants, à améliorer la stabilité financière et à renforcer la résilience financière des DGS.

Dans son avis, l'EBA évalue 33 sujets différents liés au financement du DGS et à l'utilisation des fonds du DGS et présente 23 propositions sur la manière d'améliorer le cadre juridique actuel de l'UE. En particulier, l'EBA appelle à la nécessité de clarifier dans la DGSD quels fonds devraient compter dans les moyens financiers disponibles de la DGS (c'est-à-dire les fonds ex ante), et quand différentes sources de financement DGS (y compris les prêts) peuvent être utilisées et dans quelles conditions.

L'avis aborde également la nécessité d'introduire plus de transparence en ce qui concerne la déclaration des fonds DGS, plus de cohérence dans l'approche des engagements de paiement et plus de précision dans la DGSD en ce qui concerne la manière dont les fonds DGS doivent être investis.

 En outre, l'avis recommande à la Commission de poursuivre l'examen des conséquences de la récente décision de la Cour européenne dans l'affaire Tercas, concernant l'utilisation des fonds DGS pour prévenir la défaillance des établissements de crédit et le plafond jusqu'à laquelle les fonds DGS peuvent être utilisés pour une telle prévention des défaillances. La Commission devrait également envisager d’introduire dans le cadre de l’UE la possibilité d’utiliser les actifs de l’établissement défaillant pour rembourser les déposants.

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Date de publication: 11 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a mis à jour  son registre public avec le dernier ensemble de données DVC (Double Volume Cap) en vertu de la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID II).  Les mises incluent des données et des calculs DVC pour la période du 1er janvier 2019 au 31 décembre 2019 ainsi que des mises à jour des périodes DVC déjà publiées.

Le nombre de nouvelles infractions est de 66: 55 actions pour le plafond de 8%, applicables à toutes les plates-formes de négociation, et 11 actions pour le plafond de 4%, qui s'applique aux plates-formes de négociation individuelles. La négociation en vertu des dérogations pour tous les nouveaux instruments ne respectant pas les seuils DVC devrait être suspendue du 13 février 2020 au 12 août 2020. Les instruments pour lesquels des plafonds existaient déjà pour les périodes précédentes continueront d'être suspendus.

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Date de publication: 10 févr. 2020
Auteur: DB
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La Securities and Exchange Commission  (SEC) a annoncé  qu'ABN AMRO Clearing Chicago LLC paiera plus de 586 000 $ pour régler les frais de traitement inapproprié des certificats américains de dépôt (American Depositary Receipts -ADR) «pré-libérés».

Les ADR sont des titres américains qui représentent des actions étrangères d'une société étrangère et nécessitent qu'un nombre correspondant d'actions étrangères soit détenu dans une banque dépositaire. La pratique de la «pré-libération» permet d'émettre des ADR sans dépôt d'actions étrangères, à condition que le courtier qui les reçoit ait un accord avec une banque dépositaire et que le courtier destinataire ou son client possède un nombre d'actions étrangères correspondant au nombre d'actions représentent les ADR.

L’ordonnance de la SEC conclut qu’ABN AMRO a incorrectement emprunté des ADR pré-libérés à d’autres courtiers alors qu’elle aurait dû savoir que ces courtiers ne possédaient pas les actions étrangères nécessaires pour financer ces ADR. L'ordonnance contre ABN AMRO conclut également qu'elle n'a pas raisonnablement supervisé le personnel de son bureau de prêt de titres concernant l'emprunt d'ADR prélibérés à ces courtiers.

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Date de publication: 10 févr. 2020
Auteur: DB
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Dans le contexte de la loi Pacte, dont les dispositions ont conduit à un abaissement du seuil de mise en œuvre du retrait obligatoire, l'AMF rappelle  qu’elle a constitué un groupe de travail réunissant les différentes parties prenantes, en charge d'améliorer la réglementation applicable au retrait obligatoire et à l'expertise indépendante.

Les travaux de réflexion de ce groupe, précise l’autorité de supervision, ont abouti à la remise d'un rapport, publié le 16 septembre 2019, comportant 18 propositions visant à renforcer la protection des actionnaires minoritaires et à mieux garantir l'indépendance et la transparence de l'expertise indépendante.

Forte de ces propositions, l'AMF a lancé une consultation publique sur des propositions d'évolution de sa réglementation, règlement général et textes d'application, qui s'est achevée le 15 octobre dernier.

A l'issue de cette consultation, dont la synthèse des réponses reçues est désormais disponible sur le site de l’autorité, le Collège de l'AMF a procédé à des modifications du règlement général. Celles-ci ont été homologuées par arrêté du 20 janvier 2020, publié au Journal officiel du 7 février 2020. L'instruction DOC-2006-07 sur les offres publiques d'acquisition, l'instruction DOC-2006-08 sur l'expertise indépendante et la recommandation DOC-2006-15 sur l'expertise indépendante ont également été amendées.

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Date de publication: 7 févr. 2020
Auteur: DB
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Aujourd'hui, changer de banque en France est simple, constate la Fédération bancaire française (FBF)  dans un communiqué,  Depuis février 2017, souligne-t-elle,  a été mis en place un service efficace d'aide à la mobilité bancaire. Il suffit d'en faire la demande à sa nouvelle banque d'accueil et elle se charge de toutes les démarches. Ce service, entièrement gratuit pour le client, fonctionne bien, puisque depuis son lancement plus de 1,2 million de Français en bénéficient chaque année.

Les Français le connaissent, se félicite la FBF,  pour preuve, le premier bilan de ce service en juillet 2018 a montré que près de 7 Français sur 10 connaissaient son existence. Aujourd'hui, 85% des utilisateurs en sont satisfaits et près de 92 % le recommanderaient. Quant à la qualité de service, elle a atteint plus de 99%.

Il serait paradoxal, commente ainsi la fédération bancaire  de vouloir changer ce dispositif d'une grande facilité pour changer de compte bancaire. Ce dispositif est gratuit, fonctionne, donne satisfaction et répond aux souhaits tant des consommateurs, des associations que des banques. Il n'y a pas plus simple : une seule demande auprès de sa nouvelle banque suffit. Qui plus est, ce service a nécessité des investissements lourds et couteux de la part de banques, et il serait contreproductif de le modifier, conclut la FBF.

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Date de publication: 6 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) vient de  publier  une version modifiée de ses lignes directrices sur l'application des informations financières. Les lignes directrices s'appliquent à l'application par les autorités nationales compétentes (ACN) des informations financières que les émetteurs, cotés sur les marchés réglementés, sont tenus de publier en vertu de la directive sur la transparence.

À la suite d'un examen par les pairs de 2017 sur la mise en œuvre de certains aspects des lignes directrices, l'ESMA  a décidé de modifier les lignes directrices afin d'harmoniser davantage la manière dont les ACN appliquent les informations financières des émetteurs européens.

Les modifications concernent principalement les méthodes de sélection des émetteurs par les ANC dont les informations financières devraient être soumises à examen (orientation 5) et les procédures que les ANC appliquent lorsqu'elles procèdent à cet examen (orientation 6)

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Date de publication: 6 févr. 2020
Auteur: DB
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L'Autorité bancaire européenne (EBA) a publié  une liste mise à jour des règles de validation et de la taxonomie XBRL relatives à ses normes techniques de mise en poeuvre  (ITS)  sur les rapports de surveillance. Cette mise à jour vise à améliorer les problèmes de qualité des données pour le cadre de reporting v 2.9. Ce système  est la dernière version présentée par l’EBA, en mai 2019, du cadre de reporting des normes techniques d’exécution  et de supervision des établissements de l’UE.

Le package pour le cadre de reporting v 2.9, précise l’EBA,  comprend des règles de validation nouvelles et modifiées, des changements d'état de gravité et de nouvelles désactivations / réactivation des règles de validation. Cette mise à jour, qui ne concerne que les règles de validation et aucune autre modification du cadre de reporting, facilitera la soumission par les établissements de données de reporting prudentiels de meilleure qualité, commente l’institution européenne.   L'EBA a publié la mise à jour deux mois avant la première date de référence applicable pour permettre sa mise en œuvre en temps voulu.

Rappelons que le format XBRL (Extensible Business Reporting language) est un langage informatique basé sur XML (Extensible Markup Language) , généralement utilisé pour décrire des données financières.

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Date de publication: 5 févr. 2020
Auteur:
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L’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a conclu une procédure d’enforcement ouverte à l’encontre de l’ancien CEO d’une banque suisse pour délit d’initié et d'autres violations du droit de la surveillance. La FINMA, qui n’a pas donné le nom de la personne et de l’établissement concerné,  a confisqué à cette personne des gains indûment acquis pour un montant d’environ 730.000 CHF et a prononcé à son encontre une interdiction de pratiquer et d’exercer de plusieurs années. Précisons que sont  désignés par le terme "d'instruments d'enforcement", les mesures par lequelles la FINMA applique le droit de la surveillance.

La FINMA rappelle qu’elle a mené une procédure à l’encontre de l’ancien CEO d’une banque suisse. Alors qu’il était encore en fonction en tant que CEO et membre de la direction, celui-ci avait procédé à des transactions sur des dépôts ouverts au nom de son épouse auprès d’autres banques et, ainsi, enfreint des directives internes de la banque. Dans le cadre d'investigations, la FINMA a découvert des indices de délit d’initié et d’autres violations du droit de la surveillance. La procédure d’enforcement conduite par la suite a démontré que cette personne avait, à plusieurs reprises et de manière systématique, contrevenu au droit de la surveillance.

La FINMA a donc constaté, dans cette procédure, que l’ancien CEO avait exploité des informations d’initié reçues dans le cadre de son activité pour la banque. Il a aussi divulgué des informations privilégiées à d’autres personnes. Outre ce délit d’initié, la personne en question a enfreint durant plusieurs années, dans le cadre d’autres transactions privées, des directives internes de la banque ainsi que des directives reconnues par la FINMA comme standard minimal. Alors qu'il devait présenter toute garantie d'une activité irréprochable, cet ancien CEO a ainsi gravement enfreint le droit de la surveillance, précise la FINMA.

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Date de publication: 5 févr. 2020
Auteur: DB
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La Financial Conduct Authority (FCA) a rappelé dans une note que pendant la période de mise en œuvre du Brexit, lancée le 31 janvier dernier, le droit de l'UE continuera de s'appliquer. Les entreprises et les fonds continueront de bénéficier du passeport entre le Royaume-Uni et l'EEE. Les droits et protections des consommateurs découlant du droit de l'UE resteront également en place. Il n'y aura donc pas de modification des obligations de déclaration pour les entreprises, y compris celles pour la déclaration des transactions MiFIR, dans le cadre du règlement EMIR, et pour les agences de notation, qui se poursuivront conformément aux exigences réglementaires existantes de l'UE, précise la FCA.

Les entreprises financières de l’EEE, rappelle la FCA, devaient faire leur notification à l’autorité britannique  avant le 31 janvier, et, précise-t-elle, elle a l’intention de rouvrir la fenêtre de notification plus tard cette année, ce qui permettra aux entreprises et aux gestionnaires de fonds de faire des notifications supplémentaires avant la fin de la période de mise en œuvre du Brexit.

Dans ce contexte, Andrew Bailey, directeur général de la Financial Conduct Authority, a déclaré: `` Le travail entrepris par la FCA, conjointement avec le gouvernement et la Banque d'Angleterre, a permis de s'assurer que le secteur des services financiers était l'une des industries les mieux préparées pour tous les résultats possibles du Brexit. La période de mise en œuvre donne aux entreprises une période de certitude pendant que les négociations se poursuivent sur nos relations futures avec l'UE ».

«La FCA, a  poursuivi le dirigeant de la FCA,  a l'intention d'utiliser ce temps pour travailler avec le gouvernement, la Banque d'Angleterre, les entreprises et d'autres régulateurs pour s'assurer que le secteur des services financiers est prêt pour la fin de 2020. Nous continuerons de tenir les entreprises et les consommateurs informés de tout changement qui les impact.

 " Au fur et à mesure que les choses évoluent au cours de l'année, toutes les sociétés de services financiers devraient réfléchir à l'impact du Brexit sur leurs activités et aux mesures à prendre pour se préparer au 1er janvier 2021 afin de minimiser les risques pour les clients. La FCA continuera de fournir des mises à jour régulières sur nos pages Web dédiées au Brexit, et les entreprises peuvent également appeler la ligne d'information du FCA Brexit (0800 048 4255) si elles ont d'autres questions. », a-t-il également précisé.

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